Witwassers en belastingontduikers houden hun hart vast: AI spoort ze op
Slimme algoritmes kijken verder dan de blauwe envelop ooit kon.
We leven in een tijd waarin technologie niet alleen ons leven makkelijker maakt, maar ook de spelregels verandert. Zo óók als het gaat om geldstromen die liever in de schaduw blijven. AI speelt inmiddels een hoofdrol bij het opsporen van belastingontduiking en witwaspraktijken. S
Waar financiële opsporing vroeger draaide om eindeloze rijen Excel-bestanden en menselijke vermoedens, wordt er vandaag de dag gewerkt met geavanceerde AI-tools. Deze systemen analyseren miljoenen transacties tegelijk en herkennen patronen die voor het oog van de mens verborgen blijven. Denk aan opvallende verplaatsingen tussen offshore-rekeningen, transacties in contanten net onder meldingslimieten of het plotseling openen van rekeningen in exotische landen.
Door grote datasets te analyseren worden er patronen herkend, die een gewone ambtenaar nog niet in een onderzoek van maanden zal zien. Dat heeft niet zozeer met de kunde van de persoon te maken, maar alles met de eindeloze mogelijkheden van de opkomende technologie. Door heel veel data te bekijken en te vergelijken vindt het snel onregelmatigheden. En dat wordt maar al te graag ingezet in de strijd tegen belastingontduikers en witwaspraktijken.
AI leert van historische data. Door duizenden oude fraudezaken te analyseren, ontwikkelt een algoritme letterlijk een "neus" voor verdachte handelingen. Zo kan het systeem real-time signalen afgeven bij afwijkend gedrag, zoals wanneer iemand met een gemiddeld inkomen ineens vastgoed aankoopt in meerdere landen. En dat zonder koffie- of lunchpauze.
Overheden wereldwijd investeren fors in deze technologie. De Nederlandse Belastingdienst gebruikt al AI om aangiften te scannen en risicoprofielen op te stellen. Maar ook internationaal is er beweging. De Amerikaanse en de Britse Belastingdienst werken samen met techbedrijven om AI in te zetten tegen financiële misdaad. In veel gevallen leidt dat tot miljarden aan extra opbrengsten.
Toch roept dit ook vragen op. Hoe ver mag de overheid gaan in het volgen van je financiële gedrag? En hoe voorkom je dat onschuldige ondernemers in het vizier komen? Transparantie over hoe AI werkt én menselijke controle blijven cruciaal. AI mag ondersteunen, maar niet blind beslissen.
Of je nou ondernemer bent, investeert in crypto of internationaal handelt: financiële transparantie wordt steeds belangrijker. AI maakt het lastiger om een grijs gebied op te zoeken. De les? Zorg dat je boekhouding klopt, je transacties te verantwoorden zijn, en je bewust bent van de digitale sporen die je achterlaat.
We leven in een tijd waarin technologie niet alleen ons leven makkelijker maakt, maar ook de spelregels verandert. Zo óók als het gaat om geldstromen die liever in de schaduw blijven. AI speelt inmiddels een hoofdrol bij het opsporen van belastingontduiking en witwaspraktijken. S
Van spreadsheets naar slimme systemen
Waar financiële opsporing vroeger draaide om eindeloze rijen Excel-bestanden en menselijke vermoedens, wordt er vandaag de dag gewerkt met geavanceerde AI-tools. Deze systemen analyseren miljoenen transacties tegelijk en herkennen patronen die voor het oog van de mens verborgen blijven. Denk aan opvallende verplaatsingen tussen offshore-rekeningen, transacties in contanten net onder meldingslimieten of het plotseling openen van rekeningen in exotische landen.
Door grote datasets te analyseren worden er patronen herkend, die een gewone ambtenaar nog niet in een onderzoek van maanden zal zien. Dat heeft niet zozeer met de kunde van de persoon te maken, maar alles met de eindeloze mogelijkheden van de opkomende technologie. Door heel veel data te bekijken en te vergelijken vindt het snel onregelmatigheden. En dat wordt maar al te graag ingezet in de strijd tegen belastingontduikers en witwaspraktijken.
Dit bericht op Instagram bekijken
Machine learning met een neus voor fraude
AI leert van historische data. Door duizenden oude fraudezaken te analyseren, ontwikkelt een algoritme letterlijk een "neus" voor verdachte handelingen. Zo kan het systeem real-time signalen afgeven bij afwijkend gedrag, zoals wanneer iemand met een gemiddeld inkomen ineens vastgoed aankoopt in meerdere landen. En dat zonder koffie- of lunchpauze.
Overheden wereldwijd investeren fors in deze technologie. De Nederlandse Belastingdienst gebruikt al AI om aangiften te scannen en risicoprofielen op te stellen. Maar ook internationaal is er beweging. De Amerikaanse en de Britse Belastingdienst werken samen met techbedrijven om AI in te zetten tegen financiële misdaad. In veel gevallen leidt dat tot miljarden aan extra opbrengsten.
Ethiek en privacy: dunne grens
Toch roept dit ook vragen op. Hoe ver mag de overheid gaan in het volgen van je financiële gedrag? En hoe voorkom je dat onschuldige ondernemers in het vizier komen? Transparantie over hoe AI werkt én menselijke controle blijven cruciaal. AI mag ondersteunen, maar niet blind beslissen.
Of je nou ondernemer bent, investeert in crypto of internationaal handelt: financiële transparantie wordt steeds belangrijker. AI maakt het lastiger om een grijs gebied op te zoeken. De les? Zorg dat je boekhouding klopt, je transacties te verantwoorden zijn, en je bewust bent van de digitale sporen die je achterlaat.
Lees ook!
Autosport
- 01 september 2025
Dit is de dikste manier om de Grand Prix van Singapore mee te maken
Wat als je reizen in pure luxe wil combineren met één van de mooiste sporten ter wereld
- Nick de Jong
Meer in Tech
Andere Tech artikelen
Tech
- 10 september 2025
4 dingen die je gemist hebt van het iPhone-event 2025
Op dinsdag 9 september 2025 was het weer zover: Apple trapte zijn jaarlijkse productpresentatie af in het iconische Steve Jobs Theater in Apple Park. Onder het thema “Awe-dropping” onthulde het bedrijf de nieuwste producten en innovaties – en zoals de naam al deed vermoeden, zat de show vol verrassingen. Kon je er niet live bij zijn om 19:00 uur Nederlandse tijd? Geen zorgen: wij zetten de belangrijkste highlights en details van de iPhone 17-serie (en meer) voor je op een rij.
- Gastredactie DAY1
Tech
- 07 september 2025
iPhone 17: deze 6 dingen kun je verwachten
Op dinsdag 9 september 2025 organiseert Apple zijn jaarlijkse productevent onder het thema “Awe‑dropping”, wat meteen de toon zet voor grote onthullingen. Het event vindt plaats in het Steve Jobs Theater op Apple Park en begint om 19:00 uur Nederlandse tijd. De uitnodiging bevatte een kleurrijk en vloeiend Apple-logo, wat mogelijk een hint is naar nieuwe ontwerpelementen of kleurvariaties van de aanstaande iPhones. Wat kunnen we allemaal verwachten tijdens dit event?
- Nick de Jong
Tech
- 05 september 2025
Dit is de verwachte verkoopprijs van de iPhone 17
De lancering van een nieuwe iPhone is altijd een van de meest besproken momenten in techland. Fans en experts speculeren maanden van tevoren over design, functies en natuurlijk: de prijs. Op dinsdag 9 september zal Apple de iPhone 17 eindelijk onthullen, waarna het toestel vermoedelijk een week later verkrijgbaar zal zijn in de winkels. Met de nieuwe iPhone op de horizon, groeit ook de nieuwsgierigheid over hoeveel we deze keer gaan betalen. Wat kunnen we verwachten?
- Nick de Jong
Tech
- 22 augustus 2025
ChatGPT Agent: een persoonlijke hulp die van alles voor jou kan regelen
We leven in een tijd waarin technologie steeds slimmer, sneller en persoonlijker wordt. En wie dacht dat artificial intelligence (AI) enkel goed was voor simpele vragen, heeft het mis. Maak kennis met de ChatGPT Agent: een digitale assistent die verder gaat dan alleen antwoorden geven. Deze nieuwe tool van OpenAI is ontworpen om jou werk uit handen te nemen en daadwerkelijk dingen voor je te regelen. Net als een persoonlijke hulp, maar dan een die 24 uur per dag beschikbaar en nooit chagrijnig is.
- Nick de Jong